Logiciel trésorerie PME — Soldes & prévisions

Name: Orizen Tesorería para PYMES
Availability: InStock

I ¿Para quién?

Una herramienta de tesorería para pymes que quieren ver antes de que se mueva, no después.

La tesorería sigue siendo la principal fuente de estrés para los directivos de pymes. No porque el efectivo siempre falte, sino porque no se ve venir. Cuatro perfiles nos repiten especialmente este problema.

Directivo de PYME de 10 a 100 personas

Consulta el saldo de su banco cada mañana y gestiona a ciegas. Sin visión de los próximos 30 días, y mucho menos de los 90.

Saldos multibanco consolidados, previsión a 30/60/90 días calculada de forma continua, alertas anticipadas. Decide en base a datos, no a la ansiedad.

Director financiero o controller de gestión de PYME

Mantiene un plan de tesorería en Excel actualizado manualmente una vez al mes. El resultado tiene un margen de ±15 %, y usted lo sabe.

Plan de tesorería en tiempo real, escenarios optimista/realista/pesimista, actualización automática con cada factura emitida. Pasa del mantenimiento en Excel al análisis estratégico.

Fundador en post-ronda

Su consejo solicita cada mes un runway preciso. Hoy: reconstrucción a partir de Stripe + cuentas bancarias + Pennylane = dolor.

Runway calculado automáticamente, proyección de efectivo a 12-24 meses, integración con Stripe. El informe de dirección se genera con un clic.

Tesorero o director financiero de grupo

Gestiona entre 3 y 10 entidades, cada una con sus propias cuentas bancarias y facturas. La consolidación de efectivo es una pesadilla.

Multientidad nativa, agregación de hasta 10 cuentas bancarias multibanco, consolidación automática. Nada más de Power BI improvisado con exportaciones manuales.

II El efectivo en tiempo real

Saldos bancarios consolidados, previsiones a 30/60/90 días, alertas anticipadas — en una sola herramienta.

El detalle visual a continuación: los dolores recurrentes de la gestión del efectivo sin herramientas, las 4 funciones clave de Orizen Tesorería (agregación DSP2, previsiones multiescenario, alertas de URSSAF/IVA, informes EC) y la conexión nativa con tu facturación.

Lo que viven los directivos

Sin control de efectivo, decide a ciegas.

3 dolores recurrentes que tus colegas han resuelto conectando Orizen Tesorería.

« Descubro mi saldo cuando consulto el banco »

Saldos dispersos en 3 cuentas, saldos pendientes de proveedores nunca consolidados. Sin visión en tiempo real.

« Mi previsión de tesorería es un Excel de anteayer »

Actualizado manualmente una vez al mes, desconectado de tu facturación, con un margen de error de ±15 %.

« ¿Los vencimientos? Los descubro la misma mañana »

Cargas URSSAF, IVA, proveedores: sin recordatorios anticipados, sin margen de maniobra.

La solución Orizen Tesorería

Un módulo conectado a su facturación.
Pilotaje de efectivo en tiempo real.

4 funciones clave, integradas en el resto de Orizen: no es una herramienta separada.

Saldos bancarios consolidados

Agregación multicuenta (hasta 10 bancos) mediante DSP2, actualización automática diaria.

Conectores para Crédit Agricole, BNP, LCL, SG, La Banque Postale
Saldos en €, en divisas, multientidad
Histórico consultable de 36 meses

Previsiones a 30 / 60 / 90 días

Calculadas automáticamente a partir de tus facturas emitidas, presupuestos aceptados y gastos recurrentes.

Cobros previstos (plazos reales por cliente)
Pagos (cargas sociales, IVA, proveedores)
Escenarios optimista / realista / pesimista

Alertas anticipadas

Notificaciones proactivas 7-14 días antes de cada vencimiento significativo.

Cargas URSSAF, jubilación, IVA mensual/trimestral
Vencimientos de proveedores recurrentes
Tesorería negativa anticipada → alerta roja

Informe para el asesor contable

Cuadros de mando exportables compatibles con Pennylane, MEG, Quadratus, Sage.

Exportación automática mensual en PDF + CSV
Sincronización bidireccional con Pennylane
Validación conjunta director financiero / asesor contable

Conectado a tu Orizen

Sus datos circulan. Usted no.

Una factura emitida en Orizen Facturación alimenta directamente sus previsiones de tesorería. Sin exportaciones, sin reingresos, sin incoherencias.

Emite una factura (Orizen Facturación)

↓

La previsión de tesorería se actualiza automáticamente

↓

Alerta si hay desviación con la previsión

III Cómo funciona

De una visión del efectivo imprecisa a tiempo real, en unos días.

Tres hitos claros: conexión bancaria + saldos Día 1, previsiones + alertas Semana 1 y pilotaje estratégico multiescenarios Mes 1

Día 1 — La conexión bancaria

Sus saldos se consolidan en unos minutos.

Conexión DSP2 a las cuentas bancarias (de 1 a 10 cuentas)
Saldos consolidados mostrados en tiempo real
Histórico de 36 meses importado automáticamente

Semana 1 — Las previsiones

Sus 30/60/90 días son visibles.

Conexión a Orizen Facturación (o importación de facturas emitidas)
Alertas configuradas para URSSAF/IVA/proveedores
Videollamada de acompañamiento humano Orizen incluida

Mes 1 — El pilotaje estratégico

Usted decide en base a datos, no a la intuición.

Tres escenarios (optimista/realista/pesimista) operativos
Primera exportación automatizada a Pennylane
Validación conjunta con su asesor contable

IV Preguntas frecuentes

Respuestas a las preguntas que más nos hacen.

¿Es necesario tener ya Orizen Facturación para activar Orizen Tesorería?

No. Orizen Tesorería puede conectarse directamente a sus cuentas bancarias DSP2. La integración con Orizen Facturación aumenta la precisión de las previsiones (cobros de clientes proyectados a partir de sus facturas emitidas y plazos reales por cliente), pero no es obligatoria. Muchas PYMES empiezan solo con Tesorería y activan Facturación 3 a 6 meses después.

¿Mis datos bancarios están alojados en Francia?

Sí. Todos nuestros servidores están alojados en Francia (OVH Roubaix), nuestros proveedores DSP2 están certificados por la ACPR (Autoridad de Control Prudencial y de Resolución). Cumplimiento total del RGPD, cifrado AES-256 en reposo, TLS 1.3 en tránsito. Sus credenciales bancarias nunca se almacenan en texto plano; solo transitan a través de las API autorizadas.

¿Cuántas cuentas bancarias puedo conectar?

Hasta 10 cuentas (multibanco) en el pack estándar, que cubre los 5 principales bancos franceses (Crédit Agricole, BNP, LCL, Société Générale, La Banque Postale) y más de 100 bancos europeos mediante DSP2. Para más de 10 cuentas (grupos multientidad, holdings), contáctenos para un pack enterprise.

¿La exportación a mi asesor contable es automática?

Sí. Conector nativo con Pennylane con sincronización bidireccional, exportación mensual automática a MEG, Quadratus, Sage, Cegid. Su experto recibe sus datos directamente sin necesidad de su intervención, especialmente útil a fin de mes para las conciliaciones bancarias.

¿Cuánto cuesta el módulo de Tesorería para una PYME francesa?

Desde 39 € IVA excl. / mes para una PYME (1-5 usuarios). Precios transparentes en la página de Tarifas, con descuentos por volumen. En comparación: las herramientas dedicadas a tesorería (Agicap, Cashlab, Pennylane Cashflow) oscilan entre 50 € y 250 €/mes. Orizen Tesorería se posiciona en el extremo bajo del rango con cobertura nativa.

¿Cómo distingue Orizen los escenarios de previsión optimista, realista y pesimista?

Se calculan automáticamente tres escenarios: (1) Optimista: todos los cobros llegan en la fecha de vencimiento teórica. (2) Realista: cobros ponderados según el plazo medio histórico de cada cliente. (3) Pesimista: cobros retrasados 15 días adicionales + 5 % de riesgo de impago en clientes nuevos. Así puede ver las tres curvas para anticipar los arbitrajes antes de que surjan tensiones.

V Nuestra convicción

Una empresa no muere por pérdidas. Muere por falta de efectivo.

Las quiebras empresariales siempre revelan la misma tensión: una cuenta de resultados aceptable ocultaba una tesorería tensada. A corto plazo, el efectivo decide todo: contrataciones, capacidad para firmar contratos, gestión de proveedores.

Sin embargo, la mayoría de las PYMES gestionan su tesorería como una contabilidad mensual: un vistazo al saldo, un Excel actualizado de vez en cuando, la memoria personal de los grandes vencimientos. Cuando llega el bache, ya es demasiado tarde para tomar decisiones.

Hemos visto demasiadas pymes rentables entrar en pánico a 30 días de un pago a la Seguridad Social que no habían anticipado. Demasiados directores financieros reconstruyendo un plan de tesorería a mano para descubrir, al día siguiente, que una nueva factura lo había dejado obsoleto.

Así que creamos Orizen Tesorería. Conectado de forma nativa a tu facturación, a tus cuentas bancarias y a tu contable. Para que la gestión del efectivo vuelva a ser lo que siempre debió ser: una acción cotidiana, no una reacción de final de mes.